為依法嚴(yán)厲打擊逃廢金融債務(wù)等違法犯罪行為，維護東營市金融秩序，優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將有關(guān)事項通告如下：

　　一、債務(wù)人有下列行為的視為逃廢金融債務(wù)行為

　　1．以改制、重組、合并、分立、增減注冊資金、托管、租賃、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、解散、破產(chǎn)以及抽逃、隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等方式，惡意侵害金融債權(quán)的；

　　2．通過虛構(gòu)租賃合同、買賣合同逃廢債務(wù)，或以虛假訴訟、虛假仲裁、虛假公證等方法逃廢金融債務(wù)，侵害金融債權(quán)的；

　　3.通過非正常的相關(guān)交易抽逃資金、轉(zhuǎn)移利潤、轉(zhuǎn)移隱匿資產(chǎn)，侵害金融債權(quán)的；

　　4．以多頭開戶、轉(zhuǎn)戶等方式，蓄意逃避金融單位對貸款的監(jiān)督，致使金融單位貸款本息難以收回的；

　　5．故意隱瞞真實情況，提供虛假、產(chǎn)權(quán)不清的擔(dān)保以及無法律依據(jù)拒不履行擔(dān)保責(zé)任或惡意拒絕補辦完善擔(dān)保手續(xù)的；

　　6．未經(jīng)債權(quán)金融單位同意，擅自處置金融單位債權(quán)的抵（質(zhì)）押物（權(quán)），侵害金融債權(quán)的；

　　7．隱瞞影響按期償還銀行債務(wù)的重要事項和重大財務(wù)變動情況，編制虛假信息，侵害金融債權(quán)的；

　　8．拒不執(zhí)行人民法院和仲裁機構(gòu)已生效的法律文書，繼續(xù)拖欠金融單位債務(wù)的；

　　9．債務(wù)人的法定代表人、股東或?qū)嶋H控制人無法取得聯(lián)系或外逃，侵害金融債權(quán)的；

　　10.法律、審計、評估等中介機構(gòu)出具虛假證明文件幫助債務(wù)人逃廢金融債務(wù)，侵害金融債權(quán)的；

　　11．其他惡意逃廢金融債務(wù)的行為。

　　二、關(guān)聯(lián)機構(gòu)（人員）有下列行為的視為逃廢金融債務(wù)行為

　　1．簽訂擔(dān)保合同，但不依法履行法律規(guī)定、合同約定的擔(dān)保義務(wù)，拒絕承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，侵害金融債權(quán)的；

　　2．與債務(wù)人惡意串通，通過改制、重組、合并、分立、增減注冊資金、解散、破產(chǎn)以及抽逃、隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等方式，侵害金融債權(quán)的；

　　3．濫用股東地位和對債務(wù)人的控制地位，抽逃出資、轉(zhuǎn)移債務(wù)人資金、財產(chǎn)，削弱債務(wù)人償債能力，侵害金融債權(quán)的；

　　4．出具虛假證明文件幫助債務(wù)人逃廢金融債務(wù)的；

　　5．具有其他幫助債務(wù)人逃廢金融債務(wù)的行為。

　　三、依法實行“逃廢金融債務(wù)黑名單”制度

　　對惡意逃廢金融債務(wù)并拒不改正的企業(yè)及其法定代表人和實際控制人、直接責(zé)任人納入“逃廢金融債務(wù)黑名單”并曝光。對納入黑名單的企業(yè)及其法定代表人、控股股東、實際控制人和其他主要責(zé)任人員，以及以上人員控制的其他經(jīng)營主體，在政府采購、融資信貸、市場準(zhǔn)入、資質(zhì)認(rèn)證等方面采取嚴(yán)格審查，信用懲戒，銀行業(yè)金融機構(gòu)不新開賬戶、不辦理對外支付、限制新增貸款、限制新辦信用卡等措施。司法機關(guān)在符合相關(guān)法律、法規(guī)前提下，對企業(yè)法定代表人、控股股東、實際控制人和其他主要責(zé)任人員，以及上述人員提供主要生活來源的人員，采取限制高消費，限制出境等措施。

　　四、嚴(yán)厲打擊惡意逃廢金融債務(wù)的違法犯罪行為

　　金融監(jiān)管部門及金融機構(gòu)、審計部門要積極向公安等司法機關(guān)提供犯罪線索。專項行動將重點打擊騙取貸款、貸款詐騙、信用卡詐騙、信用證詐騙、金融憑證詐騙以及為逃避償債義務(wù)惡意騙取他人提供擔(dān)保的合同詐騙、拒不履行法院判決裁定、非法處置查封扣押凍結(jié)財產(chǎn)等惡意逃廢金融債務(wù)違法犯罪行為。

　　希望社會各界和人民群眾積極舉報犯罪線索。對舉報人的姓名、身份、電話等信息，有關(guān)機關(guān)將嚴(yán)格保密，對打擊報復(fù)舉報人的，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任。

　　舉報郵箱：dataozhai2020@163.com;

　　郵寄地址 ：東營市開發(fā)區(qū)金融港H座打擊惡意逃廢金融債務(wù)協(xié)作中心。

　　本《通告》自發(fā)布之日起生效。